Биржевая торговля часто бывает плановой, основанной на таком базисе, как инвестиционный портфель. Новичку стоит уяснить, что у такого вида деятельности есть особенности: огромный выбор торговых инструментов (от криптовалюты до валютных пар), у каждого из которых собственный уровень риска, доходность, пропорциональные связи, при этом основная цель инвестора – получение прибыли, продавая ранее приобретенные активы намного дороже их прежней стоимости.
Сущность и основные понятия
Следовательно, инвестиционный портфель – комплект активов, находящихся в собственности инвестора, который их и собирал, руководствуясь определенными правилами, чтобы получить хорошую прибыль и уменьшить свои риски по сделкам.
Активы в составе портфеля могут быть самыми разными:
- акции компаний;
- облигации;
- валюты;
- паевые инвестиционные фонды и др.
Используя инвестиционный портфель, не стоит забывать о диверсификации, когда средства максимально распределяются между разными инструментами в рамках одного портфеля. Именно благодаря этому, могут нивелироваться финансовые потери от одних активов хорошим ростом доходов от других, при этом получается ожидаемая суммарная прибыль в определенные сроки. При этом следует учитывать два основных риска:
- диверсифицируемый – вероятность неполучения доходов на определенном активе портфеля;
- рыночный – возможность потерь из-за внешних факторов.
Стоит отметить необходимость периодического проведения ребалансировки портфеля – менять его структуру, учитывая изменение доходности или риска отдельных его активов. Оптимальный срок ребалансировки – 1 раз в 6 месяцев, ведь потребуются дополнительные затраты на ее проведение в виде немалых комиссий.
Виды классификаций
Чтобы сформировать инвестиционный портфель, необходимо определиться с его основными типами, которые основаны на 2 базовых характеристиках доходности и риска. Классифицируют:
1. Портфель роста. Он составляется из быстро прибавляющих в цене акций.
2. Минимального риска. Состоит из стабильных активов с небольшой прибыльностью, например, из облигаций.
3. Сбалансированный. Состоит из разных инструментов, как с очень высокими рисками и доходностью в виде опционов, так и с низкодоходными, но с гарантией надежности в виде государственных облигаций.
4. Индексный. Включает ценные бумаги определенного индекса.
По степени риска все инвестиционные портфели можно тоже отдельно классифицировать:
1. Консервативные. Такие портфели составляют больше для сохранения средств, чем для получения прибыли. Основное условие – его реальная доходность должна покрывать или немного превосходить инфляцию. В качестве активов для таких портфелей выбирают драгоценные металлы или государственные облигации.
2. Со средней степенью риска. Считаются наиболее сбалансированными. Акции и облигации мелких и крупных компаний – основные его активы, риски частично будут компенсироваться дивидендами, купонами.
3. Высокорисковые. Их составляют с целью получения максимальных доходов. Это краткосрочные портфели, требующие постоянного внимания, состоят они из высокодоходных облигаций, опционов, паев, фьючерсов.
Можно сформировать портфель и по типу дохода, собрав:
1. Портфель роста. Считается самым распространенным (дешевле покупка/дороже продажа). Основной доход получается от реализации выросших в цене активов.
2. Купонный или дивидендный. Прибыль в этом случае получают в виде выплат купонов по облигациям или дивидендов по акциям.
3. Комбинированный. Такие портфели объединяют два вышеуказанных типа.
Сбор портфеля для новичков
Для составления собственного инвестиционного портфеля новичкам на бирже стоит придерживаться простых правил:
1. Активы выбирают, исходя из цели. Для получения быстрой прибыли лучше выбирать высокодоходные инструменты. Если нужно сохранить все вложения, используют консервативные стратегии.
2. Не стоит забывать о диверсификации – базовой основе минимизации рисков.
3. Стоит оценивать ликвидность. Новичку лучше начинать формировать собственный инвестиционный портфель из акций известных фирм.
Несколько полезных советов начинающим
Придерживаясь простых правил, каждый начинающий инвестор сможет успешно сформировать прибыльный портфель:
1. Не стоит вкладывать все средства только в одни акции. Это не обеспечит нужную стабильность.
2. Обязательно самостоятельно оценивайте финансовые показатели эмитентов. То, что говорят о конкретном активе, может быть преувеличено.
3. Не стоит приобретать активы для своего портфеля ради быстрой реализации после мгновенного роста его стоимости. Цена может очень быстро просесть, и такой инструмент в портфеле придется продавать со значительными убытками либо отложить сделку на неопределенные сроки.
4. Необходимо следить за отчетностью и биржевой аналитикой, но не стоит забывать, что решения принимаются самостоятельно.
5. До начала торгов стоит определиться с допустимой степенью риска, чтобы выбрать наиболее подходящие инструменты.
Сформировав инвестиционный портфель, пусть для начала и не слишком профессиональный, придерживаясь незамысловатых правил, действуя по принципу «советы и цели», можно успешно стартовать на бирже с прибыльным пакетом активов.
